投資者買入貨幣型基金需要支付一些什么費(fèi)用？貨幣型基金凈值怎么理解
時(shí)間：2023-04-28 09:27:49
來源：中金網(wǎng)
通常來說，貨幣型基金的申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)是不需要投資者支付的。
投資者買入貨幣型基金需支付管理費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、托管費(fèi)。這些費(fèi)用是從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提，也就是說每天公告的基金凈值已經(jīng)扣除了這部分費(fèi)用，顯示的是實(shí)質(zhì)的收益，不需要再額外重復(fù)支付。
下面是這三個(gè)費(fèi)用的說明：
管理費(fèi)
管理費(fèi)是投資者支付給基金管理人的，這是基金管理人的收入來源。是根據(jù)基金凈資產(chǎn)按照一定比率計(jì)算。
銷售服務(wù)費(fèi)費(fèi)
銷售服務(wù)費(fèi)的用途是支付基金的營(yíng)銷費(fèi)用、給銷售渠道的傭金、支付基金份額持有人的服務(wù)費(fèi)用等。是基金管理人根據(jù)合同和相關(guān)法規(guī)計(jì)算。
托管費(fèi)
基金公司或基金機(jī)構(gòu)募集的資金并不是自行保管，而是托管給商業(yè)銀行，于是產(chǎn)生了托管費(fèi)。
貨幣型基金與其它投資方向不一樣的基金不同之一是基金單位的資產(chǎn)凈值是不變的。不少投資者會(huì)發(fā)現(xiàn)很多貨幣基金顯示的單位凈值等于累計(jì)凈值。貨幣型基金凈值怎么理解?
貨幣型基金獨(dú)特之處在于貨幣基金單位凈值為1元，穩(wěn)固永遠(yuǎn)不會(huì)改變。其收益則是以新增份額形式體現(xiàn)。
每份基金份額是每個(gè)工作日公布上一天的"萬份收益"(周一還公布周六日的)。其萬分收益指的是每1萬份貨幣基金前一個(gè)工作日的收益。
比如月初周一投資者買了20000份貨幣基金，下個(gè)工作日則是從10日開始計(jì)算收益，今天公布10日的萬分收益是0.345，這樣投資者贖回時(shí)金額就是20000+持有期間的收益=10000.345。
投資并不想贖回，則在每個(gè)月最后一個(gè)工作日,買入的基金會(huì)將收益結(jié)轉(zhuǎn),下個(gè)月初20000份增加，增加的份額便是上個(gè)月的收益。
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